Actinver quiere convertirse en el banco del día a día de sus actuales clientes y de sus clientes potenciales. Con la renovación de su aplicación móvil, la institución fortalece su apuesta por la banca comercial y conecta su experiencia en inversiones y gestión patrimonial con operaciones habituales como realizar transferencias, pagar tarjetas de crédito y consultar saldos.
La estrategia busca ampliar la relación con quienes ya confían en Actinver para invertir y construir su patrimonio, para que también encuentren en la institución las herramientas para administrar su dinero todos los días.
“Queremos que nuestros clientes encuentren en Actinver tanto el respaldo para construir su patrimonio como las herramientas para administrar su dinero todos los días. La renovación de la app conecta ambas necesidades con una experiencia más clara, sencilla y cercana, apoyada en nuestra especialización en inversiones y en el acompañamiento de nuestros asesores”, señaló Ana Laura Germini Cassiano, directora general adjunta de Personas Físicas en Actinver.
La apuesta responde a una mayor utilización de los canales digitales en México. De acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera 2024, elaborada por el INEGI y la CNBV, el 69.1% de las personas de 18 a 70 años con una cuenta de ahorro formal utilizaba una aplicación de celular para consultar o hacer movimientos en sus cuentas.
La nueva experiencia de Actinver organiza los servicios en tres secciones: Banco, Inversiones y Productos. Esta estructura permite atender necesidades inmediatas y mantener a la vista los objetivos financieros de largo plazo.
En Banco, los usuarios pueden consultar su saldo disponible y movimientos, realizar transferencias, pagar tarjetas de crédito y acceder a su CLABE y estados de cuenta. También pueden personalizar el nombre de sus contratos para identificarlos con mayor facilidad y consultar su patrimonio total.
En Inversiones, la aplicación permite visualizar la valuación del portafolio, los rendimientos y el detalle de las posiciones. Además, facilita el acceso a operaciones con fondos de inversión, pagarés y traspasos, e incorpora una entrada directa a Actinver Trade.
La sección Productos reúne la consulta de seguros, créditos y planes personales de retiro, así como información sobre otras soluciones conforme a las necesidades del cliente.
El objetivo es que una persona pueda resolver un pago o una transferencia y, desde la misma aplicación, dar seguimiento a los recursos que destina a la educación de sus hijos, un proyecto familiar o su retiro. Para Actinver, esa conexión representa una oportunidad de participar con mayor frecuencia en la vida financiera de sus clientes.
La propuesta mantiene el acompañamiento de los asesores como parte de la experiencia. Su función incluye orientar a los usuarios sobre la aplicación y apoyar a quienes comienzan a utilizar los canales digitales.
“Cada cliente tiene prioridades y proyectos distintos. Por eso buscamos que la experiencia digital le ayude a tener claridad sobre su dinero y que encuentre en su asesor a alguien que comprenda sus objetivos. Esa combinación nos permite acompañarlo de manera más cercana en las distintas etapas de su vida financiera”, agregó Ana Laura Germini Cassiano.
Con la renovación de su app, Actinver busca que su relación con los clientes abarque tanto la construcción de patrimonio como la administración cotidiana del dinero. La institución apuesta por su especialización en inversiones, las herramientas digitales y la atención personal para ganar presencia en la banca del día a día.
